摘要:这些问题几乎是每个比特币人在比特币之旅中的某个时候都问过的。 税收和比特币这个话题乍一看似乎令人生畏,但是,一旦您对比特币可能对税收产生的影响有了深刻的了解,您就可以做出更好的决定来减轻好政府的负担。 过去一年中,我一直在该国一位顶级比特币税收专家的领导下工作,并且了解了有关比特币和税收的所有知识。 我可以证明,了解有关比特币税的法规和法律可以帮助您极大地利用比特币。

比特币的购买应纳税吗? 您是否对比特币的销售缴税? 哪些交易需要我报告我的比特币?

这些问题几乎是每个比特币人在比特币之旅中的某个时候都问过的。 税收和比特币这个话题乍一看似乎令人生畏,但是,一旦您对比特币可能对税收产生的影响有了深刻的了解,您就可以做出更好的决定来减轻好政府的负担。 过去一年中,我一直在该国一位顶级比特币税收专家的领导下工作,并且了解了有关比特币和税收的所有知识。 我可以证明,了解有关比特币税的法规和法律可以帮助您极大地利用比特币。

有比特币税吗?

实际上,实际上没有所谓的“比特币税”。 当人们指税收和比特币时,他们指的是资本收益税,人们必须从出售或交易比特币的利润中支付税金。 这是因为,根据IRS的当前观点(在IRS第2014-21号通知中可以看到),比特币被视为财产。 根据《 2014-21年通知》,IRS声明“出于联邦税目的,虚拟货币被视为财产。 适用于财产交易的一般税收原则适用于使用虚拟货币的交易。” 这确实意味着对比特币的资本利得税与从股票获利中所指的资本利得税没有什么不同。

根据您的收入水平以及比特币的持有期限,资本收益的税率不同。

资本利得税:短期与长期

资本利得税分为短期和长期两类,具体取决于您持有资产的时间。

短期资本收益税收适用于出售您持有不到一年的资产的利润。 短期资本利得税会固定在您的收入置于联邦税级的位置,因此您将以与支付普通所得税相同的税率支付税金。长期资本收益税项适用于持有超过一年的资产。 长期资本利得税税率分别为0%,15%和20%,具体取决于您的收入。 这些税率通常远低于普通所得税税率,这就是为什么HODLing始终将是最省税的策略。

下图显示了美国当前的长期和短期资本利得税率。

需要知道比特币和税收

国税局

需要知道比特币和税收

国税局

请记住,还有多种适用于资本收益的州税率。 范围从3%到10%。

资本损失

如果您亏本出售比特币,这意味着如果您所卖出的价格低于购买价,则您有权减税,从而降低了总税额。 您每年最多可以从资本损失中扣除$ 3,000,或用它来抵消您的部分资本收益。 任何超过$ 3,000的资本损失将结转到以后的年份,并可以抵消未来的收益。

例如,如果您在2020年损失了6,000美元,您将从2020年的收入中扣除3,000美元,减少税费并能够在2021年再扣除3,000美元,或者如果您在2021年获得收益,则可以将收益减少3000美元。

哪些交易需要纳税?

了解哪些交易应课税对于提前计划和就如何最佳利用比特币做出明智的决定非常重要。 让我们分解一下什么是应课税事件,哪些不是应课税事件。

应课税:无论您何时买卖,花费或出售比特币,都在触发应税事件,必须向IRS报告。 您还需要将任何比特币开采报告为应税收入。非税:HODLing,使用法令购买比特币,将比特币从一个钱包发送或交换到另一个钱包,使用比特币作为抵押品都是不征税的事件。

最好的税收方法是什么?

如果不是与我合作的所有客户端,我建议对大多数客户端使用FIFO(先进先出)。 从本质上讲,这意味着您购买的第一批硬币将成为您决定出售,花费或交易的硬币的成本基础和持有期限。 FIFO总是对比特币人有利,因为它使您更容易获得长期资本收益率。

如何追踪比特币的资本收益?

根据您的比特币活动量,追踪资本损益可能非常棘手。 当试图弄清您决定交易,花费或出售的代币的成本基础和持有期限时,将其转移并存储在不同的钱包和交易所中可能会造成相当大的麻烦。 幸运的是,那里有Cointracking.info(我个人最喜欢的软件)之类的软件,可让您轻松导入数据并为您进行计算。 通过软件或自己计算损益后,就可以在表格8949上报告这些数字。这些数字会一直流到表格1040上的计划D。

我的建议:

我对任何客户的最大建议是,要跟踪笔记本中的所有内容,并尝试仅使用一些法定的坡道上的坡度和一些安全的硬件或多重签名的钱包。 这将使计算收益/损失的整个过程变得更加容易。 我还建议您在比特币成为记账单位之前不要出售您的比特币,但是??,我了解每个人在此过程中都有支出和理由进行出售。 解决此问题的一种好方法是将您的比特币作为抵押与Unchained Capital等公司抵押。 只要您不出售比特币就可以购买阿斯顿·马丁。

希望本文能使您更??好地了解税收可能如何影响您,以便您可以做出更好的决定并最大程度地减少对贪婪的政府的付款。 如果您需要导航比特币税的帮助或只是想问问题,请随时向我射击Twitter DM(位于作者资料页面)。

这是Joe Howe的来宾帖子。 所表达的观点完全是他们自己的观点,不一定反映BTC,Inc.或Bitcoin Magazine的观点。

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